近日，交通銀行濰坊分行上演了一場緊張的“反詐守護戰”，分行工作人員憑借敏銳的風險意識和專業的處置流程，成功攔截一起電信網絡詐騙，為客戶挽回經濟損失5.6萬元，用責任與速度筑牢金融安全防線。
一位行色匆匆的客戶來到交通銀行濰坊分行一營業網點要求提高轉賬額度并將從工行剛取出的資金存入分行后再轉出。該客戶的業務需求引起分行工作人員警覺，進一步詢問其用途，客戶表示資金用于店鋪驗資，但根據其表述并無相關企業及店鋪。隨后分行工作人員積極聯系工行核實其柜面取現情況，了解到該客戶取款表示為資金是向其堂妹借款的3萬元。分行工作人員結合該客戶行為及業務特征，初步判斷其可能遭遇到了電信詐騙。經與客戶堂妹聯系核實后，將借款原路返回。分行工作人員根據該客戶異常取款行為聯系所在地派出所上門進行勸阻，但該客戶仍執迷不悟。分行行工作人員立即對該客戶交行賬戶采取保護性止付措施，并同步上報反詐中心核查。
當天下午，客戶再次來到分行，存入2.6萬元先進后堅持辦理轉賬。分行迅速啟動警銀協作機制，再次聯系反詐中心派員上門。在民警與分行工作人員的共同勸阻和耐心解釋下，客戶逐漸意識到被騙風險，最終放棄轉賬，成功避免資金損失5.6萬元。經了解，客戶陷入了是以“配音兼職”為誘餌的詐騙陷阱，詐騙分子以高額報酬為名誘導其進行資金操作。
下一步，交通銀行濰坊分行將持續強化員工風險識別與應急處理能力，扎實落實警銀協作機制，加強公眾防詐宣傳，切實履行金融機構的社會責任，全力守護客戶資金安全。
來源:交通銀行濰坊分行
編輯:王譽林 李新花
一審:賈春毅
二審:孫瑞永
三審:管延會
